银盛支付涉四项违法违规收央行巨额罚单
银盛支付涉四项违法违规收央行巨额罚单。综合支付机构今年以来罚单情况来看，这是支付机构在2022年收到的第二张千万级别罚单。银盛支付涉四项违法违规收央行巨额罚单。
银盛支付涉四项违法违规收央行巨额罚单1
3月30日，中国人民银行深圳市中心支行公示行政处罚信息，银盛支付服务股份有限公司（下称 “银盛支付”）因四项违规被罚2245万元，时任董事长被罚44.9万元。
据披露，银盛支付涉及的违规行为类型包括未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易。
2021年底，银盛支付就曾因违反清算管理相关规定与身份不明的客户进行交易被罚款189万元。在此之前，2020年中，银盛支付宁波分公司因与身份不明的客户进行交易等原因，被罚款535万元，重庆分公司河北分公司也收到了百万罚单。2018年，盛银支付也曾收过央行开出的千万级罚单。
历史裁判文书信息显示，银盛支付曾被公安机关列为确定可能曾为某网络赌博平台提供资金支付结算服务的公司之一。此外，银盛支付涉及众多关于POS机押金等问题的投诉。据银盛支付对外回应，罚单事关历史业务的检查。
银盛支付成立于2009年，于2011年首批获得支付牌照，目前许可经营全国范围的互联网支付、移动电话支付、银行卡收单业务。母公司银盛集团原名为银盛金融集团，成立于2002年，早期经营手机用户缴费的空充业务。
工商信息显示，银盛支付由银盛科技服务集团有限公司通过银盛通信有限公司（下称 “银盛通信”——控股，其他股东还包括深圳市润银资产管理企业（有限合伙）、深圳市创银商务服务企业（有限合伙）、深圳市银顺投资企业（有限合伙）、深圳市中鸿商务服务企业（有限合伙），背后的投资人包括林重成、林锐斌、林卓彬、林锐雄等。
银盛集团创始人及董事局主席林重成曾是深圳市银盛小额贷款有限公司（下称 “银盛小贷’）法人及股东以及港澳台的独资企业一票通网络科技（深圳）有限公司的.高管。后者目前由银盛亿票通控股有限公司持有。
银盛通信对外持有银盛小贷、深圳中微链科技有限公司、银盛保险代理有限公司、深圳银盛金融集团厦门有限公司、圳市银盛征信有限公司、深圳市银盛信用融资担保有限公司（下称 “银盛信用”）、深圳市银盛添利基金管理有限公司、深圳银盛融资租赁有限公司。
银盛小贷由银盛通信有限公司以及深圳市海盟投资有限公司等公司持有。两家公司共同投资的企业还包括银盛信用、深圳市银盛海盟非融资担保有限公司。
P2P银盛金服曾表示其是由银盛金融集团。2014年11月，深圳前海银盛互联网金融服务有限公司对外宣布，旗下网贷平台银盛贷上线。该公司目前已更名深圳银盛普惠技术有限公司，官网已不可查，并涉及多起金融借款纠纷。
银盛支付涉四项违法违规收央行巨额罚单2
2022年最大支付罚单来了。
日前，央行深圳市中心支行公布了行政处罚公示表显示，银盛支付服务股份有限公司（下称银盛支付）因存四项违法行为，被罚款2245万元。
董事长负有直接责任被罚44.9万元
具体来看，银盛支付此次被罚共涉及4项违规内容，包括未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。另行政处罚决定书显示，时任银盛支付董事长陈敏对上述违法违规行为负有直接责任，被罚44.9万元。
官网显示，银盛支付是银盛集团旗下子公司，成立于2009年，2011年获中国人民银行首批颁发的全国业务范围的《支付业务许可证》，允许在全国范围内从事互联网支付、移动电话支付、银行卡收单业务。支付牌照有效期至2026年。
对此次支付机构罚单，博通咨询金融业资深分析师王蓬博对《证券日报》记者评价认为，这是目前为止年内公布的最大的一笔罚单，说明违规情况较为严重。同时，“双罚”制再次出现，并直接处罚了董事长，在业界也较为少见。另外，从处罚的内容上来看，也呈现了央行对违规较为聚焦的方向，反洗q和收单违规，包括特约商户的管理，身份识别和乱放通道等问题。
记者注意到，综合支付机构今年以来罚单情况来看，这是支付机构在2022年收到的第二张千万级别罚单。2022年年初，快钱支付清算信息有限公司因存在4项违法行为，被处以罚款1004万元，并责令限期改正。
反洗q、收单业务成罚单“重灾区”
记者注意到，今年以来，监管对支付机构违规行为从未手软，并对支付机构违规处罚力度持续加强，除了千万级别罚单外，还有多张百万级别罚单。
例如，1月份，北京数码视讯支付技术有限公司存在6项违法行为，被给予警告并罚没合计280万元，时任数码视讯支付风控总监被罚15万元；同日，联动优势电子商务有限公司存在6项违规行为，被罚没608万元，时任联动优势电子商务有限公司总经理给予警告，并处以罚款20万元。
此外，得仕股份有限公司也因存在违反清算管理规定行为，被央行上海分行处以430万元罚款等等。
另外，在3月份，第三方支付行业罚单更是密集而至，也引起业界广泛关注。比如，央行石家庄中心支行一次性披露18张罚单，其中有16张罚单针对支付机构及其相关业务负责人。
其中8家机构均因收单业务被罚，违法行为类型也相似：涉及违反特约商户实名制审核管理规定、违反收单银行结算账户管理规定、违反收单业务本地化经营管理规定等行为，处罚金额合计达718万元。同时，8家收单机构的相关负责人均因“违反特约商户实名制审核管理规定”分别被罚5万元，涉及岗位包括总经理、副总经理、风控经理等。
王蓬博表示，从今年前三个月罚单情况来看，反洗q和收单业务是处罚重点领域。支付机构风控体系不健全，业务开展几企业合规意识还需要进一步加强。建议支付机构加强通过技术手段来改进收单中出现的特有商户管理问题，并建立专业的反洗q团队，增强反洗q系统的设计及甄别能力。把风控和义务紧密结合，最大限度的避免违规事件的发生。
中国支付网创始人刘刚告诉《证券日报》记者，支付机构应在以下几个方面加大力度：“第一，提升合规意识，建立基本合规制度，明确分工的同时将责任落实到人；第二，加强风控水平，运用新型技术提升合规工作效率；第三，适时调整策略，企业经营者树立‘合规先行’的理念，提升合规意识。”
银盛支付涉四项违法违规收央行巨额罚单3
近日，央行深圳市中心支行网站公布的行政处罚公示表显示，银盛支付服务股份有限公司（下称）因存四项违法行为，被罚款2245万元。作出处罚的日期为2022年3月21日。
具体来看，4项违规内容分别是未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，与身份不明的客户进行交易。
此外，时任银盛支付董事长陈敏对上述四项违法违规行为负有直接责任，被罚44.9万元。
公开资料显示，银盛支付注册于深圳，是银盛集团子公司，成立于2009年，2011年获中国人民银行首批颁发的全国业务范围的《支付业务许可证》，是首批获得支付牌照的27家机构之一。
2021年5月，银盛支付完成第二次牌照续展，业务类型为全国范围内的互联网支付、移动电话支付、银行卡收单业务。陈敏为公司法定代表人、董事长。
据了解，这是银盛支付在2022年收到的第2张罚单。此前，中国人民银行青岛市中心支行2022年1月7日公布的行政处罚决定书（青银罚字〔2021〕14号）显示，银盛支付服务有限公司青岛分公司因收单银行结算账户设置不规范；为同一商户多次入网、分配不同商户号被人民银行青岛市中心支行依法责令限期整改，并处罚款9万元。处罚日期为2021年12月31日。
一直以来，反洗q都是监管部门的重点之一，支付机构则是反洗q处罚公示表上的“常客”
2021年11月，央行发布的《中国反洗q报告2020 》显示，2020年共对614家义务机构开展反洗q执法检查，其中87%为法人机构，依法处罚反洗q违规机构537家，罚款金额5.26亿元，处罚违规个人1000人，罚款金额2468万元。
从金额上来看，这是支付机构在2022年收到的最大罚单，同样被罚千万元级别的还有快钱支付。
2022年2月，快钱支付清算信息有限公司因未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户交易等四项原因，被央行上海分行处以罚款1004万元，并责令限期改正。
